Onboarding de clientes certificado: verificación de documentos con validez legal

Documentos de identidad, contratos y verificaciones de nuevos clientes certificados con firma digital, sello de tiempo y metadatos inmutables.

Solicita una demo

Dar de alta a un nuevo cliente exige documentos de identidad, verificaciones personales y corporativas, contratos e informativas. En muchas organizaciones, el proceso se apoya en copias en papel y archivos dispersos, sin fecha certificada ni garantías de integridad.

Las Directivas europeas contra el blanqueo de capitales (AMLD) y el Reglamento eIDAS imponen obligaciones de diligencia debida y de conservación de pruebas, pero los flujos de trabajo tradicionales no generan material probatorio autónomo.

TrueScreen certifica cada documento durante el onboarding: firma digital, sello de tiempo cualificado y metadatos forenses aplicados automáticamente. El expediente del cliente es conforme, verificable de forma independiente y está protegido frente a disputas.

Sector

Transversal (servicios financieros, seguros, inmobiliario, servicios públicos, servicios profesionales, telecomunicaciones)

Función de negocio

Compliance, Operaciones, Ventas, Back Office, Legal

Proceso clave

Captación de nuevos clientes, diligencia debida, recopilación y validación de documentos, firma de contratos

Contenido certificado

Documentos de identidad, documentación societaria, contratos firmados, informativas de privacidad, declaraciones responsables, fotos y vídeos de verificación

Resultado

Documentación e informes certificados con validez legal

Modo de adopción

App / Web / API / SDK

Necesidades

  • Documentos de identidad sin fecha certificada, geolocalización ni garantías de integridad
  • Obligaciones de KYC y prevención del blanqueo con conservación de pruebas durante diez años
  • La recopilación de documentos por múltiples canales provoca duplicidades y retrasos en la activación
  • Contratos firmados con métodos no verificables sobre documentos editables
  • Expedientes incompletos y sin estructura dificultan las auditorías y las inspecciones de compliance
processo

Solución

TrueScreen se integra en el proceso de onboarding como una capa de certificación nativa. El operador, agente o cliente captura documentos de identidad, documentación societaria, contratos y todo el contenido necesario mediante la app móvil o el portal web. En el momento de la captura, cada documento queda protegido por una firma digital y un sello de tiempo cualificado conforme al Reglamento eIDAS, con metadatos que acreditan fecha, hora, ubicación y dispositivo.

Los contratos se firman con firma digital autenticada. El expediente del cliente queda estructurado, inalterable y listo para su archivo conforme: los tiempos de activación se reducen y el cumplimiento de las obligaciones de diligencia debida resulta plenamente documentable.

Qué se certifica

Documentos de identidad

DNI, pasaporte, permiso de conducir, número de identificación fiscal y datos personales certificados con metadatos forenses.

Documentación societaria

Documentación societaria, contratos, mandatos, cartas de encargo y documentación acreditativa firmada digitalmente.

Informativas y consentimientos

Informativas de privacidad, formularios de consentimiento, declaraciones responsables y manifestaciones firmadas con firma digital autenticada.

Verificaciones e inspecciones

Fotos, vídeos y documentación de verificación de instalaciones operativas, activos y entornos certificados con fecha certificada y geolocalización.

Beneficios esperados

  • Expediente del cliente con pleno valor probatorio y metadatos forenses verificables
  • Tiempo de onboarding reducido de días a horas en una única sesión digital
  • Cumplimiento documentable con AMLD, eIDAS, RGPD y las directrices de la EBA
  • Sin riesgo de documentos manipulados gracias al sellado criptográfico
  • Costes operativos reducidos: cero impresión, escaneo ni archivo físico

Partners

Bancos e instituciones financieras, compañías de seguros, intermediarios de crédito, redes de agentes y asesores financieros, despachos profesionales (asesores fiscales, graduados sociales, abogados), agencias inmobiliarias y administradores de fincas, operadores de servicios públicos y telecomunicaciones, empresas de servicios de externalización.

Integraciones

Sistemas de CRM y de gestión de clientes, plataformas de onboarding digital, sistemas de gestión documental y de archivo conforme, software de prevención del blanqueo y compliance, portales de clientes y áreas privadas, sistemas ERP y de back office, plataformas de firma electrónica, archivos digitales centralizados.

Casos de uso relacionados

FAQ: onboarding de clientes certificado y verificación de documentos

1) ¿Qué documentos pueden certificarse durante el onboarding?
Documentos de identidad, documentación societaria, contratos, informativas de privacidad, declaraciones responsables, fotos y vídeos de verificación. Cada contenido capturado a través de TrueScreen recibe una firma digital, un sello de tiempo cualificado y metadatos forenses.
2) ¿La certificación de TrueScreen cumple con las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales?
La certificación respalda el cumplimiento de las Directivas europeas contra el blanqueo de capitales (AMLD), el Reglamento eIDAS y las directrices de KYC de la EBA. El expediente certificado documenta quién recopiló cada documento, cuándo, dónde y mediante qué método.
3) ¿Cómo se verifica la identidad del cliente durante la firma del contrato?
El cliente firma con una firma digital autenticada mediante OTP por SMS o verificación biométrica por vídeo. La identidad del firmante queda verificada y el documento se vuelve inalterable en el momento de la firma.
4) ¿Puede realizarse el proceso de onboarding certificado en remoto?
Todo el proceso puede completarse desde cualquier dispositivo mediante la app móvil o el portal web. El cliente puede capturar documentos y firmar contratos desde cualquier lugar, sin necesidad de reuniones presenciales ni instalaciones.
5) ¿Cómo se integra TrueScreen con los sistemas empresariales existentes?
TrueScreen se integra con sistemas de CRM, plataformas de gestión, soluciones de onboarding digital, software de prevención del blanqueo y sistemas de archivo conforme mediante API y SDK, sin alterar los flujos de trabajo operativos existentes.
6) ¿Durante cuánto tiempo puede conservarse la prueba certificada?
Los documentos certificados con un sello de tiempo cualificado conservan su valor probatorio a lo largo del tiempo y pueden almacenarse en los sistemas de archivo conforme de la organización, de acuerdo con las obligaciones de conservación durante diez años establecidas por la normativa de prevención del blanqueo.

Solicita una demo gratuita

Habla con nuestros expertos y descubre TrueScreen para el onboarding de clientes certificado.

Rellena el formulario para solicitar una demo gratuita.

Al enviar, aceptas nuestra Política de Privacidad.

Al enviar, aceptas nuestra Política de Privacidad.

¡Gracias!

¡Gracias!

Hemos recibido tu mensaje y te responderemos en breve.

Hemos recibido tu mensaje y te responderemos en breve.