Comunicazioni certificate per servizi finanziari: conformità MiFID II
TrueScreen certifica ogni comunicazione con i clienti: videochiamate, telefonate, chat, email. Registrazioni immodificabili e conformi agli obblighi MiFID II.
L’Art. 16(7) della Direttiva MiFID II impone alle imprese di investimento di registrare tutte le conversazioni telefoniche e le comunicazioni elettroniche legate alla negoziazione e alla gestione degli ordini. L’Art. 76 del Regolamento Delegato 2017/565 specifica i requisiti tecnici: archivi a prova di manomissione, tracciabilità di ogni modifica, accessibilità immediata per le autorità di vigilanza. La diffusione di videochiamate, chat e messaggistica ha ampliato il perimetro delle comunicazioni soggette a obbligo, e le sanzioni per inadempienza crescono: nel 2024 le multe MiFID II in Europa hanno superato i 44 milioni di euro, il 143% in più rispetto all’anno precedente. TrueScreen certifica ogni comunicazione al momento dell’acquisizione con firma digitale e marca temporale qualificata, producendo registrazioni con valore legale che soddisfano i requisiti di conservazione, integrità e accessibilità previsti dalla normativa.
€44,5 Mln
Sanzioni MiFID II in Europa nel 2024
(ESMA)
+231%
Crescita sanzioni CONSOB 2023-2024
(CONSOB)
$2,2 Mld
Multe SEC per off-channel dal 2021
(SEC)
Settore
Servizi finanziari
Funzione aziendale
Compliance, Risk Management, Front Office
Processo chiave
Registrazione e certificazione comunicazioni con i clienti
Contenuto certificato
Videochiamate, telefonate, chat, email
Output
Registrazioni certificate con valore legale probatorio
Modalità di adozione
App / Web / API / SDK
Esigenze e sfide
La soluzione TrueScreen
TrueScreen si inserisce nel processo di gestione delle comunicazioni con i clienti come livello di certificazione di videochiamate e di ogni altra comunicazione elettronica. Al momento dell’acquisizione, ogni registrazione riceve firma digitale e marca temporale qualificata conforme al Regolamento eIDAS: data, ora, identità dei partecipanti e metadati di contesto diventano immodificabili. Le registrazioni sono conservate in archivi accessibili alle autorità di vigilanza e al cliente stesso, con tracciabilità completa di ogni accesso. L’intermediario dispone così di prove con pieno valore probatorio per audit, ispezioni e contenziosi.
Cosa si certifica
Videochiamate, telefonate, chat ed email
Sessioni video e audio con clienti, con metadati di contesto immodificabili, identità dei partecipanti e marca temporale
Registrazioni telefoniche
Conversazioni relative a ordini e operazioni, con firma digitale e data certa applicati alla fonte
Chat e messaggistica
Comunicazioni su piattaforme di messaggistica e live chat, con tracciabilità completa del contenuto
Email e documentazione operativa
Corrispondenza elettronica, conferme d’ordine e comunicazioni contrattuali, con catena di custodia verificabile
Benefici attesi
| Funzione aziendale | Beneficio ottenuto |
|---|---|
| Compliance / Regulatory Affairs | Archivio conforme ad Art. 16(7) MiFID II e Art. 94-95 Reg. CONSOB, pronto per ispezioni e audit |
| Gestione del rischio | Riduzione del rischio sanzionatorio con prove di conformità verificabili e catena di custodia completa |
| Front Office / Consulenti | Certificazione trasparente delle comunicazioni, senza impatto sull’operatività quotidiana |
| Direzione legale | Prove con pieno valore probatorio per la difesa in contenziosi e la gestione dei reclami |
| Operations / IT | Archivio unificato per tutti i canali, con conservazione conforme a 5-7 anni |
Partner
Banche, società di intermediazione mobiliare (SIM), società di gestione del risparmio (SGR), imprese di investimento, istituti di pagamento, reti di consulenti finanziari, società fiduciarie, Confidi, piattaforme di trading online, operatori di mercati regolamentati.
Integrazioni
Piattaforme di videoconferenza per la certificazione nativa delle sessioni con i clienti. Sistemi di telefonia e comunicazione unificata per la catena di custodia delle registrazioni vocali. CRM e sistemi di gestione ordini per l’associazione automatica delle comunicazioni al fascicolo cliente. Piattaforme di compliance e trade surveillance per il monitoraggio delle comunicazioni. Sistemi di conservazione a norma per l’archiviazione conforme ai requisiti MiFID II di 5-7 anni.
FAQ: comunicazioni certificate per servizi finanziari e conformità MiFID II
1) La certificazione copre tutti i canali di comunicazione?
2) Le registrazioni soddisfano i requisiti dell’Art. 76 del Regolamento Delegato?
3) Come si gestisce la notifica al cliente prevista dalla MiFID II?
4) La soluzione è compatibile con il GDPR e la minimizzazione dei dati?
5) Qual è l’impatto sull’operatività dei consulenti finanziari?
6) Come si gestiscono le comunicazioni su canali non autorizzati?
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